Insuranceお客さま本位の業務運営方針

「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」を踏まえた当代理店の「お客さま本位の業務運営方針」を次のとおり定めておりますので、
ご案内いたします。

保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。

お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすいご説明に努めてまいります。

お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘し、お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります。

市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。

商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします。

お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。

お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。

万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。

保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正な保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。

【お客様本位の業務運営に伴う定着度合いを評価する指標(KPI)】

  1. 意向把握・確認状況の記録を残すことで後から検証、改善を行います。
    ・・・すべてのお客様からの募集記録を残します。
  2. お客様アンケートを収集し、本方針の遵守状況を検証します。
    ・・・2025年3月末時点:お客様アンケート回答 50件
  3. 満期7日前の証券作成率にこだわり、金融商品の内容理解に十分な余裕を持った提案を行います。
    ・・・2025年3月末時点:満期7日前証券作成率 95%

【直近年度実績】

2025月3月末時点:お客様アンケート 2,573件(車検)
2025月3月末時点:お客様アンケート 0件(保険)

※現在は、保険アンケートも車検アンケートと同様に収集中

策定日 2025年11月1日
更新日 2026年2月27日